Asignación Objetivo y Rebalanceo
Define un porcentaje objetivo para cada categoría de activo (acciones, efectivo, cripto, inmuebles, etc) y la página muestra la desviación por categoría, importes en dólares para mover, y sugerencias accionables de compra/venta para categorías fuera del margen de tolerancia. La desviación usa valores de mercado actuales — los precios se actualizan de FMP cuando hay conexión, el coste base como respaldo. El umbral de tolerancia es ajustable (por defecto ±5 puntos porcentuales).
Sobre el rebalanceo
Las matemáticas del rebalanceo son simples: desviación = currentPct − targetPct, e importe sugerido en dólares = (desviación / 100) × valor total del portafolio. Desviación positiva = sobreponderada → vender; negativa = infraponderada → comprar. La página muestra sugerencias solo para categorías fuera de tu umbral de tolerancia. Son informativas — ejecuta las órdenes tú en tu bróker. No es asesoramiento de inversión.
- Tabla de desviación por categoría con % actual, % objetivo y diferencia en $
- Sugerencias accionables de compra/venta ordenadas por tamaño
- Umbral de tolerancia ajustable (por defecto ±5pp)
- Editor de objetivos con sliders, helper de pesos iguales, validación de suma
- Pasivos excluidos — la matemática se centra en el patrimonio
- 100% en cliente — tus posiciones nunca salen del navegador
Free. No signup. Inputs stay in your browser. Ads via AdSense (consent required).
Por Marco B. ·